Alpha Capitalis

Pridobivanje kapitala

Osnovna naloga finančnega poslovodenja je vzdrževanje optimalne strukture kapitala, ki bo odražala minimalno raven tveganja in najnižje stroške kapitala

Postopek pridobivanja dolžniškega kapitala se pogosto zdi dolg in zapleten, zato je priporočljivo, da k procesu pristopite strukturirano. S strukturiranim pristopom do procesa in pripravo ustrezne dokumentacije se izboljša možnost uspešnega financiranja.

Viri financiranja:

Skladi zasebnega kapitala
Skladi tveganega kapitala
Angel investitorji
Mezzanski skladi (dolg)
Komercialne banke (dolg)
Razvojne banke (dolg in garancije)
Agencija za naložbe in konkurenčnost (naložbene spodbude in garancije)
Trg kapitala (izdaje obveznic in lastniškega kapitala)
Strateški vlagatelji
Sredstva EU (nepovratna sredstva)

Modeli financiranja vključujejo:

Kapital in / ali dolg za nove naložbe
Reprogramiranje obstoječega dolga
Pridobitve
Dokapitalizacija
Prodaja poslovnih deležev

Naročilo sklada je namenjeno:

obratna sredstva
Razvoj novih izdelkov
Rast s pridobitvami
prevzem obstoječega podjetja s strani poslovodstva
Zgraditi / povečati proizvodne zmogljivosti
Razvoj projektov (hoteli, vetrne elektrarne, proizvodni objekti…)
Nakup osnovnih sredstev
refinanciranje dolgov
Odkup dolga
odkup terjatev
Projektno financiranje pri pridobivanju zunanjega kapitala, pogodbenem financiranju in zaključevanju transakcij pri združitvah in prevzemih.

Dokumenti za prenos:

Tržište kapitala

Restrukturiranje trgovačkog društva – Case study

Kako napisati poslovni plan

Predavanja na temu transakcijskih usluga

Izvori financiranja

Kako izraditi poslovni plan

Usluge

Naložbene študije

Naložbena študija je pisni dokument, ki vsebuje podrobno analizo vlaganja v poslovanje, prihodnje poslovne rezultate in alternativne rešitve možnih tveganih situacij, ki jih prinaša prihodnji čas. Študija vključuje informacije o pridobivanju potrebnih sredstev, investiranju, organizaciji dela, trženju in prodaji, vse do uresničevanja koristi (dobička), ki ga nosi projekt. Naložbena študija vam bo pomagala opaziti in izkoristiti odlične poslovne priložnosti, poenostaviti in upravljati poslovne dejavnosti, pridobiti kredit, ki ga potrebujete za rast podjetja ali privabiti potencialne vlagatelje. Boljša kot je naložbena študija, večja je verjetnost za uspeh. Financiranje projektov in poslovnih dejavnosti mora biti prilagojeno strateškim ciljem družbe. Način strukturiranja financiranja danes vpliva na prihodnje poslovanje in možnost dodatnega financiranja v prihodnosti.

Namen naložbene študije je:

Jasno razumevanje poslovnih priložnosti, usmerjanje in vodenje poslovnih dejavnosti
Pridobivanje posojil, privabljanje potencialnih vlagateljev
Hitrejša in enostavnejša komunikacija z okoljem, poslovnimi partnerji, finančnimi in vladnimi institucijami

Ekipa ALPHA CAPITALIS bo za vas izdelala investicijsko študijo, s katero boste uspešno pridobili financiranje in realizirali projekt v 5 korakih:

Opis poslovne ideje in investicijskega projekta
Analiza trga
Prikažite ključne ljudi kot koordinatorje projektov
Priprava projekcij računovodskih izkazov
Izpeljava končne ocene projekta

Kreditno financiranje prek kreditnih institucij

Kreditna institucija je pravna oseba, katere dejavnost je prejemanje depozitov ali drugih nepovratnih sredstev od javnosti in odobritev posojil iz teh skladov za svoj račun.

Ne glede na to, na kateri stopnji poslovnega razvoja se nahajate, je na voljo vedno financiranje, zato se za vsa vprašanja ali pomisleke obrnite na naše strokovnjake.

Viri financiranja podjetij so:

poslovne banke
razvojne banke
Evropska banka za obnovo in razvoj (EBRD)
Evropska investicijska banka (EIB)
Hrvaška banka za obnovo in razvoj (HBOR)
Razvojne agencije – HAMAG BICRO
skladi tveganega kapitala

Progress market

Progress Market je večstranska trgovinska platforma na Hrvaškem in v Sloveniji, ki jo upravlja Zagrebška borza d.d., namenjena pa je malim in srednje velikim podjetjem.

Sodelovanje med Zagrebško in Ljubljansko borzo omogoča malim in srednje velikim podjetjem zbiranje kapitala na hrvaškem in slovenskem trgu.

Vlagatelji bi morali pri vlaganju v finančne instrumente, s katerimi se trguje na trgu napredka, upoštevati naslednje:

Trg Progress je rastoči trg za MSP, ki ga upravlja borza.
Glavna značilnost trga Progress so manjše zahteve glede preglednosti izdajateljev glede na regulirani trg in s tem povezano večje tveganje za vlaganje v finančne instrumente, s katerimi se trguje na trgu Progress.
Borzni trg na način, določen s temi pravili, zagotavlja javno dostopnost regulativnih informacij o izdajateljih, vključno s finančnimi izkazi izdajateljev in informacijami o finančnih instrumentih, s katerimi se trguje na trgu napredka, za zagotovitev poštenega in pravilnega trgovanja in oblikovanja cen.
Obveznost razkritja informacij, zahtevanih s temi pravili, izpolni izdajatelj, na zahtevo katerega finančnega instrumenta je bil sprejet v trgovanje na Progress trgu ali, če je primerno, druga oseba za svoj račun.
določbe zakona o kapitalskem trgu (ZTK), Uredba (EU) št. 596/2014 in drugi ustrezni predpisi in podzakonski akti, sprejeti v skladu s temi predpisi, ki se nanašajo na preprečevanje in odkrivanje zlorab na trgu, se uporabljajo za trgovanje na trgu Progress.

Z vsemi finančnimi instrumenti, za katere je borzni trg odobrila agencija, se lahko trguje na trgu napredka:

zaloge in potrdila o zalogah
Obveznice in varstveni prejemki

ALPHA CAPITALIS je pooblaščeni svetovalec za napredek na trgu Zagrebške borze. Kot svetovalec moramo izdajatelja preveriti, ali izpolnjuje vse zahteve za sprejem na trgovanje na trgu Progress in ali so izpolnjeni vsi drugi pogoji, ki jih zagotavljajo pravila napredovanja in drugi borzni akti. Dve leti po sprejemu v borzo svetovalec neprekinjeno spremlja, ali izdajatelj izpolnjuje vse svoje obveznosti, predpise in pravila, na katera se je zavezal, ter skladno do 31. decembra ustrezno predloži letno poročilo borzi.

EU skladi

Viri financiranja

Evropski sklad za regionalni razvoj (EFRR)
sredstva: 4.321 milijard evrov
Evropski kmetijski sklad za razvoj podeželja (EPFRR)
sredstva: 2.026 milijard. Evrov
Evropski sklad za pomorske zadeve in ribištvo (EFPR)
sredstva: 252.643,14 milijarde evrov
Kohezijski sklad (KF)
sredstva: 2559 mlrd. Evrov
Evropski socialni sklad (ESS)
sredstva: 1,582 milijarde EUR

1. Izbira prave ponudbe

Če imate idejo o podjetniškem podjetju ali želite izboljšati svoje podjetje, morate ugotoviti, ali lahko prejmete nepovratna sredstva iz sredstev EU
iskanje ustrezne ponudbe, za katero se lahko prijavi projekt
V razpisu so navedene zahteve za upravičenost do prijavitelja, ki se lahko prijavi na projekt, znesek nepovratnih sredstev, ki jih lahko pridobite, in odstotek, ki ga je treba financirati.

2. Analiza projektne ideje

opredelitev problemov, ki jih bo reševal projekt
Določitev ciljev
Analiza ključnih elementov projektne ideje
preverjanje, ali projektna ideja izpolnjuje razpisne zahteve

3. Priprava in priprava projektne dokumentacije

svetovanje pri pisanju prijave na javne razpise EU
Priprava celotne prijavne dokumentacije
Izdelava poslovnega modela

4. Razvoj naložbene študije (študije dobičkonosnosti)

Opis poslovne ideje
tržna in (primerjalna) analiza podjetij
Analiza lokacije
Razvoj finančnega modela
Analiza stroškov in koristi

5. Prijava na razpis

Preverjanje izpolnjenih obrazcev in izpolnjevanje vse potrebne dokumentacije
Oddajte vlogo
Izvajanje projekta EU
Izvajanje projekta je zadnja faza, ki se začne, ko podpišete pogodbo o donaciji.

Provedba EU projekta

Izvajanje projekta je zadnja faza, ki se začne v trenutku, ko podpišete sporazum o donaciji.

Faza izvajanja vključuje:

Priprava izvedbene dokumentacije
Hranjenje in arhiviranje dokumentacije
Priprava in izvedba javnih naročil
Zagotavljanje pravočasnega odkritja neskladnosti pri izvajanju pogodb
Spremljanje dejavnosti glede na delovni načrt, odobren v začetni fazi projekta
sledenje stroškov glede na proračun

Kakšne so odgovornosti koordinatorja projekta?

Med izvajanjem projekta je koordinator projekta dolžan nenehno sodelovati s pristojnimi organi in jim redno poročati ter predložiti vse potrebne informacije.

Koordinator projekta je dolžan pripraviti:

Poročilo o napredku
Končno poročilo o izvajanju projekta
Poročilo po projektu

Spodbude in nepovratna sredstva

Dotacije so ena od oblik financiranja, ki je na voljo podjetjem za financiranje strateških naložb v projekte in redne poslovne dejavnosti.

Najpogosteje so na voljo na razpisih iz sredstev EU in imajo predpisano strukturo in pravila, ki jih je treba upoštevati, da se prijava na ciljni razpis izpolni po vaših željah in na koncu pridobi želeni znesek nepovratnih sredstev.

5 korakov, s katerimi pristojni organi vložijo prošnjo:

Prihodnji razvojni načrt
Izbira ponudb
preučite projektno dokumentacijo
Priprava predloga projekta
Izvedba projekta

Finančno prestrukturiranje

Finančno prestrukturiranje je vsaka pomembna sprememba finančne strukture podjetja, njegovega lastniškega, nadzornega in / ali poslovnega portfelja, vse s ciljem povečanja vrednosti podjetja. Izvaja se za premagovanje finančnih težav, izboljšanje poslovanja, izogibanje višjim davčnim dajatvam ali zaradi osebnih upravljavskih razlogov in njihovih ciljev. Glavni cilj prestrukturiranja je zmanjšati stroške podjetja in povečati neto dobičkonosnost. Kaj je poravnava pred stečajem? Postopek, katerega namen je določiti likvidnost in plačilno sposobnost dolžnika ali prekvalificirati dolžnika za pravočasno izpolnjevanje svojih denarnih obveznosti in zagotoviti trajnejšo sposobnost izpolnjevanja vseh denarnih obveznosti.

Postopek zagona je enostavnejši in z veliko nižjimi stroški kot začetek stečajnega postopka
Cilj je obnoviti podjetje in nadaljevati poslovanje

Modeli za prestrukturiranje podjetja:

Prestrukturiranje obveznosti do bank in dobaviteljev
Prodaja neosrednjih sredstev
zamenjave terjatev do lastniškega kapitala
dokapitalizacija in / ali pridobitev s strani strateškega ali finančnega vlagatelja
reprogramiranje dolgov
Ločitev ekonomske enote
Prodaja dolga in terjatev
Prodaja & Najem nazaj
Ekipa ALPHA CAPITALIS se finančno prestrukturira z naslednjimi koraki:
Ocena situacije
Izboljšave delovanja
upravljanje obratnega kapitala
Prodaja neoperativnih sredstev
Prodaja poslovnega sredstva ali gospodarskega subjekta
prestrukturiranje bilance stanja

Razlogi za prestrukturiranje podjetja:

Uskladitev proizvodnih zmogljivosti, strukture in števila zaposlenih
Prilagoditev potrebnega kapitala
Prodajna promocija
Prenos vodenja na mlajše generacije
davčna optimizacija
Poravnava pred stečajem
Optimizacija bilance stanja
Priprava podjetja na prodajo

Ekipa ALPHA CAPITALIS ponuja naslednje storitve:

Analiza začetnega stanja
Modeliranje in odplačilo dolga in obveznosti
Analiza scenarija
refinanciranje dolga pri kreditnih institucijah
Iskanje alternativnega vira financiranja
Pogajajte se z dobavitelji
pogajanja z upniki
reprogramiranje dolgov in obveznosti
Predstavitev poslovnega modela vsem deležnikom
Iskanje vlagateljev za odkup dolga, dokapitalizacijo ali prevzem

Več o pridobivanju kapitala

Financije

Procjena vrijednosti metodom usporednih društava – kako odabrati relevantna usporedna društva

Procjena vrijednosti svakog društva zahtjevan je i dugotrajan proces koji, za uspješno provođenje, zahtijeva stručnost financijskog analitičara/procjenitelja, sveobuhvatno razumijevanje različitih metoda procjene, poznavanje funkcioniranja raznih

13 junija, 2020

Financije

Dubinsko snimanje i neiscrpna pitanja

Due diligence, pojam koji se koristi u krugovima financijaša, konzultanata, pravnika i drugih, na hrvatski je preveden kao dubinsko snimanje. Dubinsko snimanje je zapravo analiza

29 maja, 2020

Financije

4 načina izlaska iz krizne situacije

Krizne situacije mogu uvelike narušiti likvidnost i profitabilnost poslovanja društva te dovesti do masovnih otpuštanja zaposlenika, stečaja te prestanka poslovanja društava. Kako se to ne

15 maja, 2020

Financije

Dugoročno financijsko planiranje

Financijsko planiranje nije osmišljeno radi minimiziranja rizika. To je proces odlučivanja o tome koji rizik preuzeti te koji rizik nije neophodan ili vrijedan preuzimanja. Društvo

3 maja, 2020

Financije

10 faktora za uspješno restrukturiranje

Značajan broj društava u današnjem dinamičnom poslovnom okruženju prije ili kasnije se nađe pred potrebom za restrukturiranjem, bilo financijskim, operativnim ili strateškim. Restrukturiranje društva ili

30 aprila, 2020

Financije

Kako restrukturirati poslovanje? 4 modela restrukturiranja društava u krizi

Brzina prilagođavanja uvjetima na tržištu iznimno je važna za uspješno poslovanja društva osobito u doba krize. Za uspješnu prilagodbu tržišnim uvjetima potrebno je provesti kvalitetno

19 aprila, 2020

Alpha Capitalis

Pridobivanje kapitala