Alpha Capitalis

Pridobivanje kapitala

Pridobivanje kapitala

Pridobivanje kapitala

Osnovna naloga finančnega poslovodenja je vzdrževanje optimalne strukture kapitala, ki bo odražala minimalno raven tveganja in najnižje stroške kapitala 

Postopek pridobivanja dolžniškega kapitala se pogosto zdi dolg in zapleten, zato je priporočljivo, da k procesu pristopite strukturirano. S strukturiranim pristopom do procesa in pripravo ustrezne dokumentacije se izboljša možnost uspešnega financiranja. 

Viri financiranja:

  • Skladi zasebnega kapitala 
  • Skladi tveganega kapitala 
  • Angel investitorji 
  • Mezzanski skladi (dolg) 
  • Komercialne banke (dolg) 
  • Razvojne banke (dolg in garancije) 
  • Agencija za naložbe in konkurenčnost (naložbene spodbude in garancije) 
  • Trg kapitala (izdaje obveznic in lastniškega kapitala) 
  • Strateški vlagatelji 
  • Sredstva EU (nepovratna sredstva)

Modeli financiranja vključujejo:

  1. Kapital in / ali dolg za nove naložbe
  2. Reprogramiranje obstoječega dolga
  3. Pridobitve
  4. Dokapitalizacija
  5. Prodaja poslovnih deležev

Naročilo sklada je namenjeno:

  • obratna sredstva
  • Razvoj novih izdelkov
  • Rast s pridobitvami
  • prevzem obstoječega podjetja s strani poslovodstva
  • Zgraditi / povečati proizvodne zmogljivosti
  • Razvoj projektov (hoteli, vetrne elektrarne, proizvodni objekti…)
  • Nakup osnovnih sredstev
  • refinanciranje dolgov
  • Odkup dolga
  • odkup terjatev
  • Projektno financiranje pri pridobivanju zunanjega kapitala, pogodbenem financiranju in zaključevanju transakcij pri združitvah in prevzemih.

 

Dokumenti za prenos:

Tržište kapitala

Restrukturiranje trgovačkog društva – Case study

Kako napisati poslovni plan

Predavanja na temu transakcijskih usluga

Izvori financiranja

Kako izraditi poslovni plan

Usluge

Naložbene študije

Naložbena študija je pisni dokument, ki vsebuje podrobno analizo vlaganja v poslovanje, prihodnje poslovne rezultate in alternativne rešitve možnih tveganih situacij, ki jih prinaša prihodnji čas. Študija vključuje informacije o pridobivanju potrebnih sredstev, investiranju, organizaciji dela, trženju in prodaji, vse do uresničevanja koristi (dobička), ki ga nosi projekt. Naložbena študija vam bo pomagala opaziti in izkoristiti odlične poslovne priložnosti, poenostaviti in upravljati poslovne dejavnosti, pridobiti kredit, ki ga potrebujete za rast podjetja ali privabiti potencialne vlagatelje. Boljša kot je naložbena študija, večja je verjetnost za uspeh. Financiranje projektov in poslovnih dejavnosti mora biti prilagojeno strateškim ciljem družbe. Način strukturiranja financiranja danes vpliva na prihodnje poslovanje in možnost dodatnega financiranja v prihodnosti.

Namen naložbene študije je:

  • Jasno razumevanje poslovnih priložnosti, usmerjanje in vodenje poslovnih dejavnosti
  • Pridobivanje posojil, privabljanje potencialnih vlagateljev
  • Hitrejša in enostavnejša komunikacija z okoljem, poslovnimi partnerji, finančnimi in vladnimi institucijami

Ekipa ALPHA CAPITALIS bo za vas izdelala investicijsko študijo, s katero boste uspešno pridobili financiranje in realizirali projekt v 5 korakih:

  • Opis poslovne ideje in investicijskega projekta
  • Analiza trga
  • Prikažite ključne ljudi kot koordinatorje projektov
  • Priprava projekcij računovodskih izkazov
  • Izpeljava končne ocene projekta

Kreditno financiranje prek kreditnih institucij

Kreditna institucija je pravna oseba, katere dejavnost je prejemanje depozitov ali drugih nepovratnih sredstev od javnosti in odobritev posojil iz teh skladov za svoj račun.

Ne glede na to, na kateri stopnji poslovnega razvoja se nahajate, je na voljo vedno financiranje, zato se za vsa vprašanja ali pomisleke obrnite na naše strokovnjake.

Viri financiranja podjetij so:

  • poslovne banke
  • razvojne banke
  • Evropska banka za obnovo in razvoj (EBRD)
  • Evropska investicijska banka (EIB)
  • Hrvaška banka za obnovo in razvoj (HBOR)
  • Razvojne agencije – HAMAG BICRO
  • skladi tveganega kapitala

Progress market

Progress Market je večstranska trgovinska platforma na Hrvaškem in v Sloveniji, ki jo upravlja Zagrebška borza d.d., namenjena pa je malim in srednje velikim podjetjem.

Sodelovanje med Zagrebško in Ljubljansko borzo omogoča malim in srednje velikim podjetjem zbiranje kapitala na hrvaškem in slovenskem trgu.

Vlagatelji bi morali pri vlaganju v finančne instrumente, s katerimi se trguje na trgu napredka, upoštevati naslednje:

  1. Trg Progress je rastoči trg za MSP, ki ga upravlja borza.
  2. Glavna značilnost trga Progress so manjše zahteve glede preglednosti izdajateljev glede na regulirani trg in s tem povezano večje tveganje za vlaganje v finančne instrumente, s katerimi se trguje na trgu Progress.
  3. Borzni trg na način, določen s temi pravili, zagotavlja javno dostopnost regulativnih informacij o izdajateljih, vključno s finančnimi izkazi izdajateljev in informacijami o finančnih instrumentih, s katerimi se trguje na trgu napredka, za zagotovitev poštenega in pravilnega trgovanja in oblikovanja cen.
  4. Obveznost razkritja informacij, zahtevanih s temi pravili, izpolni izdajatelj, na zahtevo katerega finančnega instrumenta je bil sprejet v trgovanje na Progress trgu ali, če je primerno, druga oseba za svoj račun.
  5. določbe zakona o kapitalskem trgu (ZTK), Uredba (EU) št. 596/2014 in drugi ustrezni predpisi in podzakonski akti, sprejeti v skladu s temi predpisi, ki se nanašajo na preprečevanje in odkrivanje zlorab na trgu, se uporabljajo za trgovanje na trgu Progress.

Z vsemi finančnimi instrumenti, za katere je borzni trg odobrila agencija, se lahko trguje na trgu napredka:

  • zaloge in potrdila o zalogah
  • Obveznice in varstveni prejemki

ALPHA CAPITALIS je pooblaščeni svetovalec za napredek na trgu Zagrebške borze. Kot svetovalec moramo izdajatelja preveriti, ali izpolnjuje vse zahteve za sprejem na trgovanje na trgu Progress in ali so izpolnjeni vsi drugi pogoji, ki jih zagotavljajo pravila napredovanja in drugi borzni akti. Dve leti po sprejemu v borzo svetovalec neprekinjeno spremlja, ali izdajatelj izpolnjuje vse svoje obveznosti, predpise in pravila, na katera se je zavezal, ter skladno do 31. decembra ustrezno predloži letno poročilo borzi.

EU skladi

Viri financiranja

  • Evropski sklad za regionalni razvoj (EFRR)
  • sredstva: 4.321 milijard evrov
  • Evropski kmetijski sklad za razvoj podeželja (EPFRR)
  • sredstva: 2.026 milijard. Evrov
  • Evropski sklad za pomorske zadeve in ribištvo (EFPR)
  • sredstva: 252.643,14 milijarde evrov
  • Kohezijski sklad (KF)
  • sredstva: 2559 mlrd. Evrov
  • Evropski socialni sklad (ESS)
  • sredstva: 1,582 milijarde EUR

1. Izbira prave ponudbe

  • Če imate idejo o podjetniškem podjetju ali želite izboljšati svoje podjetje, morate ugotoviti, ali lahko prejmete nepovratna sredstva iz sredstev EU
  • iskanje ustrezne ponudbe, za katero se lahko prijavi projekt
  • V razpisu so navedene zahteve za upravičenost do prijavitelja, ki se lahko prijavi na projekt, znesek nepovratnih sredstev, ki jih lahko pridobite, in odstotek, ki ga je treba financirati.

2. Analiza projektne ideje

  • opredelitev problemov, ki jih bo reševal projekt
  • Določitev ciljev
  • Analiza ključnih elementov projektne ideje
  • preverjanje, ali projektna ideja izpolnjuje razpisne zahteve

3. Priprava in priprava projektne dokumentacije

  • svetovanje pri pisanju prijave na javne razpise EU
  • Priprava celotne prijavne dokumentacije
  • Izdelava poslovnega modela

4. Razvoj naložbene študije (študije dobičkonosnosti)

  • Opis poslovne ideje
  • tržna in (primerjalna) analiza podjetij
  • Analiza lokacije
  • Razvoj finančnega modela
  • Analiza stroškov in koristi

5. Prijava na razpis

  • Preverjanje izpolnjenih obrazcev in izpolnjevanje vse potrebne dokumentacije
  • Oddajte vlogo
  • Izvajanje projekta EU
  • Izvajanje projekta je zadnja faza, ki se začne, ko podpišete pogodbo o donaciji.

Provedba EU projekta

Izvajanje projekta je zadnja faza, ki se začne v trenutku, ko podpišete sporazum o donaciji.

Faza izvajanja vključuje:

  • Priprava izvedbene dokumentacije
  • Hranjenje in arhiviranje dokumentacije
  • Priprava in izvedba javnih naročil
  • Zagotavljanje pravočasnega odkritja neskladnosti pri izvajanju pogodb
  • Spremljanje dejavnosti glede na delovni načrt, odobren v začetni fazi projekta
  • sledenje stroškov glede na proračun

Kakšne so odgovornosti koordinatorja projekta?

Med izvajanjem projekta je koordinator projekta dolžan nenehno sodelovati s pristojnimi organi in jim redno poročati ter predložiti vse potrebne informacije.

Koordinator projekta je dolžan pripraviti:

  • Poročilo o napredku
  • Končno poročilo o izvajanju projekta
  • Poročilo po projektu

Spodbude in nepovratna sredstva

Dotacije so ena od oblik financiranja, ki je na voljo podjetjem za financiranje strateških naložb v projekte in redne poslovne dejavnosti.

Najpogosteje so na voljo na razpisih iz sredstev EU in imajo predpisano strukturo in pravila, ki jih je treba upoštevati, da se prijava na ciljni razpis izpolni po vaših željah in na koncu pridobi želeni znesek nepovratnih sredstev.

5 korakov, s katerimi pristojni organi vložijo prošnjo:

  • Prihodnji razvojni načrt
  • Izbira ponudb
  • preučite projektno dokumentacijo
  • Priprava predloga projekta
  • Izvedba projekta

Finančno prestrukturiranje

Finančno prestrukturiranje je vsaka pomembna sprememba finančne strukture podjetja, njegovega lastniškega, nadzornega in / ali poslovnega portfelja, vse s ciljem povečanja vrednosti podjetja. Izvaja se za premagovanje finančnih težav, izboljšanje poslovanja, izogibanje višjim davčnim dajatvam ali zaradi osebnih upravljavskih razlogov in njihovih ciljev. Glavni cilj prestrukturiranja je zmanjšati stroške podjetja in povečati neto dobičkonosnost. Kaj je poravnava pred stečajem? Postopek, katerega namen je določiti likvidnost in plačilno sposobnost dolžnika ali prekvalificirati dolžnika za pravočasno izpolnjevanje svojih denarnih obveznosti in zagotoviti trajnejšo sposobnost izpolnjevanja vseh denarnih obveznosti.

  • Postopek zagona je enostavnejši in z veliko nižjimi stroški kot začetek stečajnega postopka
  • Cilj je obnoviti podjetje in nadaljevati poslovanje

 Modeli za prestrukturiranje podjetja:

  • Prestrukturiranje obveznosti do bank in dobaviteljev
  • Prodaja neosrednjih sredstev
  • zamenjave terjatev do lastniškega kapitala
  • dokapitalizacija in / ali pridobitev s strani strateškega ali finančnega vlagatelja
  • reprogramiranje dolgov
  • Ločitev ekonomske enote
  • Prodaja dolga in terjatev
  • Prodaja & Najem nazaj
  • Ekipa ALPHA CAPITALIS se finančno prestrukturira z naslednjimi koraki:
  • Ocena situacije
  • Izboljšave delovanja
  • upravljanje obratnega kapitala
  • Prodaja neoperativnih sredstev
  • Prodaja poslovnega sredstva ali gospodarskega subjekta
  • prestrukturiranje bilance stanja

 Razlogi za prestrukturiranje podjetja:

  • Uskladitev proizvodnih zmogljivosti, strukture in števila zaposlenih
  • Prilagoditev potrebnega kapitala
  • Prodajna promocija
  • Prenos vodenja na mlajše generacije
  • davčna optimizacija
  • Poravnava pred stečajem
  • Optimizacija bilance stanja
  • Priprava podjetja na prodajo

 Ekipa ALPHA CAPITALIS ponuja naslednje storitve:

  • Analiza začetnega stanja
  • Modeliranje in odplačilo dolga in obveznosti
  • Analiza scenarija
  • refinanciranje dolga pri kreditnih institucijah
  • Iskanje alternativnega vira financiranja
  • Pogajajte se z dobavitelji
  • pogajanja z upniki
  • reprogramiranje dolgov in obveznosti
  • Predstavitev poslovnega modela vsem deležnikom
  • Iskanje vlagateljev za odkup dolga, dokapitalizacijo ali prevzem

Več o pridobivanju kapitala

Financije

Definiranje poslovnog modela

Većina ljudi koji razmišljaju na poduzetnički način, tijekom svojeg života će imati neku odličnu poslovnu ideju. Možda će to biti unaprjeđenje dijela nekog proizvoda ili

Read More »
Financije

Financijske sinergije

Strateško spajanje, ako je provedeno kao dio promišljene strategije rasta, može rezultirati sinergijskim učincima na strani prihoda i/ili troškova, a koje se nazivaju operativnim sinergijama

Read More »
Financije

Operativna sinergija

U prethodnom tekstu predstavili smo sinergije koje se događaju kao pozitivne posljedice nakon što određeno društvo preuzme ciljano društvo. Međutim sinergije imaju i svoju daljnju

Read More »